Yeni Başlayanlar İçin

1. Adım: Forex’e Başlarken...

Pazar gecesi Türkiye saati ile 00:05'te açılan piyasa Cuma gecesi saat 23:59'e kadar açık kalan, tüm dünyanın katıldığı 5/24 aktif bir piyasadır. Yatırımcılar her tür önemli habere anında tepki verebilirler.

Bu piyasada büyük bankaların, aracı kurumların ve bireysel yatırımcıların sürekli işlem yapmalarından dolayı likidite çok yüksektir. Forex piyasalarında yapılan bir işlem anında gerçekleşir. Bir işlemi gerçekleştirmek için alıcı ya da satıcı beklemek gerekmez.

Bireysel yatırımcılar yaptıkları işlemler için, işlemlerini gerçekleştiren aracı firmalara, komisyon ya da ücret ödemezler. Aracı firmalar ticari kârlarını alış satış fiyatları arasındaki farktan alırlar. İşlemler doğrudan, Forex yatırımcısının bilgisayar ekranında gördüğü gerçek zamanlı alış ya da satış fiyatları üzerinden yapılır. Yatırımcı her zaman kendi hesap durumunu gerçek zamanlı işlem platformundan izleyebilir.

Forex piyasalarında yatırımcı hem alış hem de satış yapabilir. Zaten bir dövizin alınması doğal olarak diğer dövizin satılması anlamına gelir. Yatırımcı piyasanın düşeceğine inanıyorsa açığa satış yaparak düşen piyasadan da kazanç elde edebilir.

Forex piyasalarında yatırımcılar kaldıraç sisteminden faydalanabilirler. Uygulanan kaldıraç oranına göre, yatırımcının hesabındaki para teminat olarak kullanılarak, yatırımcıya teminatın belirli katı kadar işlem yapma olanağı verilir. Destek FX olarak1:100 oranına kadar kaldıraç oranı uygulayabiliyoruz. Yani belirlenen orana göre hesabınızdaki paranın 100 katına kadar işlem olanağı vardır.

Forex piyasalarında yapılan işlemlerin büyük çoğunluğu döviz çiftinde gerçekleştirilir. Yatırımcı isteğine göre altın, gümüş, petrol gibi ürünlerde de işlemlerini yapabilir.

2. Adım: Temel Forex Kavramları

Marjin: Pozisyon açmak için hesabınızda olması gereken minimum para miktarıdır. Bu miktarlar, kullandığınız Kaldıraç oranına ve işleme gireceğiniz paritenin cinsine ve işlem hacminize göre değişmektedir.

Örnek ; Piyasa Fiyatı 1.31500 olduğu anda alım/satım işlemi yapılırsa 1.31500 (EUR/USD) x 100.000 [1 lot] / 100 [kaldıraç oranı] = $1315

Yukarıdaki örnekte 1:100 kaldıraçla EUR/USD paritesinde 1 lot yani 100.000€ işleme girebilmek için ihtiyacımız olan teminatı hesapladık. İşlem miktarını arttırsanız, sermayenizden vereceğiniz teminatta artacaktır.

Kaldıraç: Leverage yani kaldıraç sahip olduğunuz anaparanın daha üstünde finansal işlemler gerçekleştirmenizi sağlayan bir mekanizmadır. Kaldıraç ile risk birbiriyle ilişkilidir. Yüksek bir kaldıraç oranı hem kazanç hem de zarar miktarınızı arttırır.Forex piyasasında açtığınız her pozisyon için pozisyon kapatılana kadar belirli miktarda bir para bloke edilir. Bloke edilmesi gereken bu paraya "gerekli teminat" (required margin), bloke edildikten sonra da bu paraya "kullanılmış teminat" (used margin) denir. Kaldıraç oranı ne kadar yüksek ise bloke ettirilmesi gereken para o kadar az olur.Kaldıraç oranı ne kadar düşük ise bloke ettirilmesi gereken para o kadar fazla olur.

Spread: Döviz çifti tam olarak piyasa değeriyle alınıp satılmaz. Döviz çifti için iki fiyat verilir: Satış (bid ya da sell) ve Alış (ask / ya da buy). Bu iki fiyat arasındaki farka "spread" (kur farkı / makas) denir.

Piyasa Fiyatı: Piyasada sizin dışınızda diğer işleme giren kişilerin arz ve talebi doğrultusunda şekillenen değişken fiyata denir.

Lot (Hacim): Forex piyasalarında işlem birimi olarak LOT kullanılır. Standart 1 lot büyüklüğü 100.000 birimdir. Birçok aracı kurum mini lot ismi altında 10.000 birimlik lot büyüklüğü (0.10 lot) ve mikro lot ismi altında 1.000 birimlik lot büyüklüğü (0.01 lot) kullandırtmaktadır. Çevrim içi işlem yaptıran bazı aracı kurumlar farklı büyüklükteki lotlarla işlem yapma olanağı verebilmektedir.

Pip: Bir döviz çiftine ilişkin verilen fiyatlarda mümkün olan en küçük değişime "pip" denir. Pip, "Price Interest Point" sözcüklerinin baş harflerinden kısaltılmıştır.

Döviz kuru: Ülkelerin ulusal paralarının diğer ülke paraları cinsinden değeridir. Örneğin, EUR/USD kuru 1,2505 olduğunda, demek olur ki 1 Euro 1,2505 ABD dolarıdır.

Parite: Forex'deki yabancı para birimlerinin birbirine göre oranıdır.

Swap (Rollover): Forex piyasalarında işlemler yapıldığında paranın fiziksel teslimatı yapılmadığından gün sonunda kapatılmayan işlemler ertesi iş gününe ötelenir. Bu işleme Swap (rollover) denir. Ertesi güne ötelenen pozisyonun değeri aynı değildir. Öteleme açık pozisyonların bugünkü valörden kapatılıp, ertesi günkü valörden faiz farkı yansıtılmış biçimde yeniden açılmasıdır. Eğer Türkiye saati ile gece yarısından (00:00’dan) sonra pozisyon açar ya da önce kapatırsanız Swap ücretsizdir. Eğer pozisyonunuzu Türkiye saati ile gece yarısından (00:00’dan) sonraya bırakırsanız, aracı kurum hesabınızın storage'ına/'ından çeker ya da yatırır, gün aşırı bırakılmış pozisyonu diğer güne taşımak için ücret alır. Bu pozitif (hesabınıza yatırılır!) ya da negatif (hesabınızdan çekilir!) olabilir, bu olay işlem yaptığınız döviz cinslerinin ait olduğu ülkelerin faiz oranlarına bağlı olarak farkılılı gösterir.

Grafiklerdeki destek ve direnç seviyeleri:

• Destek: Piyasada alıcıların ağırlıklı olarak kuvvetli olduğu seviyedir. Genel algı bu seviyelerin piyasa için bir taban görevi göreceğidir. Piyasa güçlü bir destek seviyesine geldiği zaman yatırımcı; alıcıların piyasaya çıkıp alımlarıyla fiyatları yükselteceklerini veya en azından fiyatların artık düşmeyeceğini tahmin eder. Destek seviyeleri, alıcıların kuvvetli olacağı beklenen fiyatlar olduğundan dolayı, destek seviyesi altına düşen bir fiyat piyasa için bir sinyaldır. Bu sinyal piyasada satışın artacağı yönündedir.
  
  
• Direnç: Direnç seviyeleri, piyasalara tavan oluşturarak destek seviyelerinin tersine bir anlama sahiptir. Fiyat kuvvetli bir direnç seviyesine yükseldiği zaman satıcıların yoğun bir şekilde piyasada işlem yapacağı tahmin edilebilir ve satışların artması fiyat seviyesini düşürebilir. Piyasa fiyatı destek seviyesinin altına gelirse; piyasa fiyatının hızlı bir şekilde aşağıda daha düşük fiyatları görme olasığı vardır. Piyasa fiyatı direnç seviyesinin üzerine gelirse; piyasa fiyatının hızlı bir şekilde yukarıda daha yüksek fiyatları görme olasılığı vardır.
  
  
• Stop-Loss: " Zararı durdur " olarak anılan bu emir; açık pozisyonunuzun alehinize hareketlenmesi ihtimaline karşı, zararınızın büyümesini önleyen risk kalkanıdır. İleriye yönelik pozisyon kapatma emridir ve bu emir türünün tek işlevi, yatırımcıyı olası zarara karşı korumaktır. Yatırımcı açık pozisyonunu için, dilediği fiyata stop emir koyabilir.

3. Adım: Nasıl İşlem Yaparım?

Forex'de alış ve satış işlemlere başlarken önce bir trading plan (işlem planı) geliştirilmelidir.

İşlemlerinize başlamadn önce karar vermeniz gereken temel unsurlar:

• Hangi paritede işlem yapılacağı
• Hangi trende göre işlem yapılacağı ( yükselişe,düşüşe veya yatay trende göre )
• Destek FX 'in size göndereceği destek direnç noktalarına göre hangi koşullarda ve hangi fiyat aralığında işlemin mantıklı olabileceği
• Max.işlem riski ve kar hedefi ne olmalı?

Stop-Loss: Zarar Kes olarak da tanımlanabilecek Stop-Loss terimi kısaca aldığınız pozisyonun tam tersine bir fiyat hareketi oluştuğu zaman belli bir oranda veya belli bir fiyatta açılan pozisyonun kapatılması olarak tanımlanmaktadır.

Piyasanın yukarı gideceğini düşünerek uzun pozisyon aldınız fakat piyasa sizin düşündüğünüz hareketin tam tersini yaptı. Burada piyasanın ters hareketinden daha fazla zarar görmek yerine aldığınız fiyatın altında bir fiyata pozisyonunuzu kapatarak Stop-Loss’u gerçekleştirmiş olursunuz.

Piyasanın aşağı gideceğini düşünerek kısa pozisyon aldınız fakat piyasa sizin düşündüğünüz hareketin tam tersini yaptı. Burada piyasanın ters hareketinden daha fazla zarar görmek yerine aldığınız fiyatın üzerine bir fiyata pozisyonunuzu kapatarak Stop-Loss’u gerçekleştirmiş olursunuz.

Stop-Loss'u uygun şekilde yerleştirdiğinizde sizi aşağıda belirtilen oluşabilecek ciddi risklerden koruyacaktır. Bu riskler:

• Zararda uzun süre kalınması
• Bir ya da iki işlemde sermayenin büyük kısmının kaybedilmesi